Investors Trust en Perú: invierte en el S&P 500 hoy

Investors Trust: planes de ahorro e inversión en dólares

Haz crecer tu patrimonio con planes de inversión internacionales ligados al S&P 500 y otros índices globales. Desde USD 200 al mes, en dólares, con protección de capital y sin depender de bancos ni AFP.

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¿Por qué elegir Investors Trust?

Investors Trust es una de las principales plataformas de inversión internacional disponibles en Perú, regulada y con presencia en más de 170 países. Especializada en planes de ahorro a largo plazo en dólares, permite a familias y ejecutivos latinoamericanos acceder a los mercados financieros internacionales con productos estructurados, transparentes y con protección de capital.

A diferencia de un banco local, tus inversiones están en dólares, con acceso a índices bursátiles internacionales y sin los costos ocultos de los fondos mutuos tradicionales.

En Milenium Brokers te asesoramos para elegir el plan más adecuado según tu perfil, plazo y objetivos financieros.

Planes de inversión Investors Trust

Los planes de Investors Trust, comparados

Investors Trust estructura sus planes en dos grandes familias. Unos se alimentan con aportes periódicos y están pensados para construir un capital a lo largo de los años; otros parten de un aporte único y funcionan como una cuenta de inversión internacional. La elección depende de si tienes un capital ya formado o quieres formarlo.

Plan	Aporte mínimo	Plazos	Edad de contratación	Cargo de administración
Con aportes periódicos
Evolution	US$1.200 al año	5, 10, 15, 20 y 25 años	De 18 a 80 años según el plazo elegido	1,9% anual los primeros 10 años; 0,35% a partir del año 11
S&P 500 Index	US$2.400 al año	10, 15 y 20 años	De 18 a 60 años según el plazo elegido	2,0% a 10 años; 1,7% a 15 años; 1,1% a 20 años
Con aporte único
Platinum Select	US$10.000	Sin plazo fijo	De 18 a 85 años	1,6% anual durante los primeros 5 años
Platinum Plus	US$100.000	Sin plazo fijo	De 18 a 85 años	Sin cargo de administración

Qué distingue a cada plan

	Evolution	S&P 500 Index	Platinum
Divisas disponibles	Dólar, euro y libra	Solo dólar	Dólar, euro y libra
Bonificación por lealtad	7,5% de los aportes del año 1 al 10 y 5% del 11 al 25	7,5% del año 1 al 15 y 5% del 16 al 20	—
Asignación adicional por monto	Del 101% al 105% según el aporte anual	—	—
Protección de capital al vencimiento	—	100% a 10 años, 140% a 15 años y 160% a 20 años	—
Cargo por rescate anticipado	Equivalente al valor de las unidades iniciales restantes	Equivalente al valor de las unidades iniciales restantes	Select: del 6,4% el primer año al 0% en el quinto. Plus: sin cargo
Rescates parciales	Disponibles tras el período inicial, mínimo US$1.200	Disponibles tras el período inicial, mínimo US$2.400	Disponibles, manteniendo un valor mínimo de US$2.500
Cargo de póliza	US$7 mensuales	US$10 mensuales	Sin costo
Cargo de estructura	0,125% mensual del valor de cuenta	0,125% mensual del valor de cuenta	Select: 1,2% anual. Plus: 0,125% mensual
Beneficio por fallecimiento	101% del valor de cuenta	101% del valor de cuenta	101% del valor de rescate

Lo que conviene entender antes de invertir. El valor de estos planes puede subir o bajar según el comportamiento de los mercados y del tipo de cambio, y existe la posibilidad de no recuperar el monto invertido originalmente. En el plan S&P 500 Index, la protección de capital se instrumenta mediante notas estructuradas emitidas por instituciones financieras: el inversionista asume el riesgo de esas entidades emisoras y una eventual insolvencia podría suponer la pérdida parcial o total del capital. Esa protección además opera al vencimiento del plazo contratado, y los rescates parciales anticipados pueden invalidarla. Son contratos de mediano y largo plazo que asumen que los aportes se mantendrán hasta el final: cancelar antes conlleva cargos de rescate.

Datos de los folletos de producto vigentes. Los límites de edad y la disponibilidad pueden variar según la jurisdicción. Esta información es orientativa y no constituye una recomendación de inversión: antes de contratar, revisa la documentación completa del plan y conversa con un asesor.

¿Cómo invertir en el S&P 500 desde Perú con Investors Trust?

El S&P 500 es el índice que agrupa las 500 empresas más
grandes de Estados Unidos, incluyendo Apple, Microsoft,
Amazon, Google y Nvidia. Es el termómetro de la economía global y el índice más seguido por inversores institucionales en todo el mundo.

En los últimos 30 años, el S&P 500 ha generado un rendimiento promedio anual de aproximadamente 10%. Eso significa que USD 300 mensuales invertidos durante 20 años con ese rendimiento acumulan aproximadamente USD 220,000.

La clave no es intentar predecir el mercado. La clave es estar en el mercado el mayor tiempo posible, con aportes regulares y disciplina. Los planes de Investors Trust están diseñados exactamente para eso.

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Preguntas frecuentes sobre Investors Trust

¿Qué plan me conviene si recién empiezo a ahorrar?

Los planes de aporte periódico están pensados para eso. Evolution admite desde US$1.200 al año, con la mayor flexibilidad de plazos (de 5 a 25 años) y de divisas. El plan S&P 500 Index parte de US$2.400 anuales y está ligado al índice. Si en cambio ya tienes un capital formado, la familia Platinum funciona como cuenta de inversión desde un aporte único de US$10.000.

¿Qué significa que el plan S&P 500 tenga "protección de capital"?

Significa que, al llegar al vencimiento del plazo contratado, se garantiza un porcentaje de lo aportado: 100% a diez años, 140% a quince y 160% a veinte. Ahora bien, hay dos matices que conviene tener claros. Primero, esa protección se instrumenta con notas estructuradas emitidas por instituciones financieras, de modo que asumes el riesgo de crédito de esas entidades. Y segundo, opera solo al vencimiento: si haces rescates parciales antes de tiempo, la garantía puede quedar invalidada.

¿Qué es la bonificación por lealtad?

Es un abono adicional que la compañía acredita por mantener el plan. En Evolution equivale al 7,5% de los aportes de los diez primeros años y al 5% de los aportes del año 11 al 25. En el plan S&P 500 Index es del 7,5% durante los primeros quince años y del 5% del año 16 al 20. No aplica en planes con plazos de aporte menores a diez años y exige que las contribuciones se hayan realizado en tiempo.

¿Puedo sacar dinero antes de que termine el plazo?

Sí, pero con condiciones. Se permiten rescates parciales una vez completado el período inicial, manteniendo un valor mínimo en la cuenta. Y un rescate total anticipado tiene cargo: en Evolution y en el plan S&P 500 equivale al valor de las unidades iniciales restantes; en Platinum Select va del 6,4% el primer año hasta desaparecer en el quinto. Platinum Plus no tiene cargos por rescate, lo que lo hace el más líquido de la gama.

¿En qué moneda invierto?

Evolution y Platinum admiten dólares, euros o libras esterlinas. El plan S&P 500 Index opera únicamente en dólares. Conviene recordar que, si tus gastos son en soles, el tipo de cambio añade una variable más al resultado final, en un sentido o en otro.

¿Qué pasa si fallezco durante el plan?

Todos los planes incluyen un beneficio garantizado por fallecimiento del 101% del valor de cuenta —o del valor de rescate en el caso de Platinum—, que se paga a los beneficiarios designados.

¿Hasta qué edad puedo contratar?

La familia Platinum admite desde los 18 hasta los 85 años. En los planes de aporte periódico el tope depende del plazo, porque el plan debe terminar en un punto razonable: en Evolution va desde los 80 años para el plazo de 5 años hasta los 60 para el de 25. En el plan S&P 500 Index, de los 60 años para el plazo de 10 hasta los 50 para el de 20.

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